Сегодня: 16.09.2019
Новости
Политика
Экономика
Общество
Происшествия
Наука
Спорт

Последние новости

01:19
Сегодня
01:00
Сегодня
00:55
Сегодня
00:50
Сегодня
00:45
Сегодня
00:36
Сегодня
00:18
Сегодня
23:57
15.09.2019
23:56
15.09.2019
23:48
15.09.2019
23:34
15.09.2019
23:28
15.09.2019
23:15
15.09.2019
22:59
15.09.2019
22:48
15.09.2019
22:33
15.09.2019
22:20
15.09.2019
22:10
15.09.2019
22:03
15.09.2019
21:48
15.09.2019
21:38
15.09.2019
21:15
15.09.2019
21:00
15.09.2019
20:58
15.09.2019
20:44
15.09.2019

Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...

Время: 09:50     Дата: 11.09.2019
Ссылка на источник.
Новости - Экономика - Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти. Срочные Новости России и Мира  - Продонзокт ру.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству.

Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года.

Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки.

Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году.

Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры.

Чтобы попасть в них, совсем не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём.

Есть немало других оснований.За что можно угодить в чёрный список банковПрежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию.

То, что операция странная, банк определяет сам.

Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше.

Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам.

С физическими лицами ситуация аналогичная.Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции.

После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом.

Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг.— Дело в том, что и Росфинмониторинг, и Банк России, и коммерческие банки очень жёстко контролируют любые подозрительные операции клиентов, которые могут подпадать под действие Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации преступно нажитых доходов".

Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в "подозрительные" даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК "Финам".Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов.

Банкиры нередко предпочитают лишний раз "заблокировать" подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.— Именно с этой целью и создаются так называемые чёрные списки, попасть в которые нетрудно, если вы совершаете какие-то финансовые операции, имеющие ряд формальных признаков, относящих эти операции в разряд подозрительных.

Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.Но не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список.

Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств.

Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.Как выйти из чёрного спискаПри совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.— Если такие документы и пояснения представлены, вопрос закрывается.

В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать.

Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия.

Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Сергей Фролов.В "БКС Премьер" отметили, если банк отказывал в обслуживании, "клиент-отказник" вправе предоставить туда документы и (или) сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе.

Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание.Но, если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев.

Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности.

После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.


Экономика

Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
— У меня на двух работах потеряли стаж, — негодует Марина. — Организации переехали,...
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Уже в 2020 году страховая пенсия по старости может вырасти на 6,6%. Это выше инфляции, которая...
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
Министерство юстиции предлагает внести изменения в Федеральный закон "Об исполнительном...
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Как следует из отчёта API, запасы нефти в США упали за прошедшую неделю на 7,2 миллиона...

world-weather.ru/pogoda/russia/moscow/
https://world-weather.ru/pogoda/russia/saratov/

Курс евро ЦБР на сегодня Курс евро ЦБР на сегодня Курсы НБУ на сегодня

Новости России

Политика

Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Единственный вариант, при котором Крым будет существовать в одних границах с Украиной,...
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков выразил надежду, что...
В Кремле назвали условия для проведения встречи в
В Кремле назвали условия для проведения встречи в "нормандском формате".
Перед встречей "нормандской четверки", которая может состояться уже в октябре,...
Ушаков рассказали, когда пройдёт встреча лидеров
Ушаков рассказали, когда пройдёт встреча лидеров "нормандской четвёрки".
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков не исключает, что следующий...
Зеленский хочет поскорее обсудить с Путиным дату встречи
Зеленский хочет поскорее обсудить с Путиным дату встречи "нормандской четвёрки" .
Президент Украины Владимир Зеленский посетовал, что дата встречи лидеров "нормандской...

Общество

Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Народный артист России Владимир Меньшов общается с прессой в честь 80-летнего юбилея....
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Крёстный Элины Быстрицкой, Сергей Залесский, вместе с инициативной группой друзей...
Михалков назвал
Михалков назвал "Оскар" далёким от искусства.
Председатель Союза кинематографистов РФ, обладатель премии "Оскар" Никита Михалков...
"Джокер", "Терминатор", "Зомбилэнд" и другие. Долгожданные кинохиты осени.
"Джокер", 3 октябряТодд Филлипс, автор двух частей "Мальчишника в Вегасе", взялся...
"Страшный, как твоя бывшая". Что говорят зрители о клоуне из "Оно-2".
— Я больше трейлеры люблю, чем сам фильм, — сказала девушка на 10-м ряду, похрустывая...
Новая группа Вячеслава Бутусова записывает альбом на пожертвования поклонников.
Новая группа Вячеслава Бутусова записывает альбом на пожертвования поклонников.
Фронтмен группы "Наутилус Помпилиус" Вячеслав Бутусов собрал новый музыкальный...
Валентина Гафта частично парализовало после инсульта.
Валентина Гафта частично парализовало после инсульта.
Актёра Валентина Гафта частично парализовало после перенесённого инсульта. Он находится...
Эксперт — Мединскому: Из комиксов вырос Голливуд, которому подражают в России.
Эксперт — Мединскому: Из комиксов вырос Голливуд, которому подражают в России.
Комиксы уже давно стали частью современной поп-культуры. Многие идеи и персонажи графических...

Экономика

Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
Пенсия меньше? Кого лишают заработанных денег.
— У меня на двух работах потеряли стаж, — негодует Марина. — Организации переехали,...
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Пенсии снова повысят. Насколько изменятся начисления и кого это затронет.
Уже в 2020 году страховая пенсия по старости может вырасти на 6,6%. Это выше инфляции, которая...
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
За ремонт — в ответе. Как накажут за незаконную перепланировку в квартире.
Министерство юстиции предлагает внести изменения в Федеральный закон "Об исполнительном...
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Нефть дорожает. Как это отразится на стоимости бензина.
Как следует из отчёта API, запасы нефти в США упали за прошедшую неделю на 7,2 миллиона...
Рыночная капитализация Apple преодолела $1 трлн после презентации новых iPhone.
Рыночная капитализация Apple преодолела $1 трлн после презентации новых iPhone.
Презентация смартфонов iPhone 11-го поколения отразилась на рыночной капитализации Apple,...
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
Многие не верили, а пташки подтверждают: правительство действительно заморочилось...
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
В чём подвох четырёхдневной рабочей недели.
Многие не верили, а пташки подтверждают: правительство действительно заморочилось...
Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.
Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.
Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...

Проиcшествия

При пожаре в жилом доме в Красноярске погибли восемь человек.
При пожаре в жилом доме в Красноярске погибли восемь человек.
В результате пожара в жилом доме на улице Гусарова в Красноярске погибли восемь человек,...
Лайф публикует список погибших в страшном ДТП в Чечне.
Лайф публикует список погибших в страшном ДТП в Чечне.
В результате столкновения двух автомобилей "Лада-Приора" на окраине села Алхан-Кала...
В результате ДТП в Болгарии пострадала спикер местного парламента.
В результате ДТП в Болгарии пострадала спикер местного парламента.
Председатель Народного собрания Болгарии Цвета Караянчева пострадала при столкновении...
В Калининградской области иностранный турист утонул в море.
В Калининградской области иностранный турист утонул в море.
Следственный комитет РФ по Калининградской области выясняет обстоятельства гибели...
В результате ДТП в Чечне погибло шесть человек.
В результате ДТП в Чечне погибло шесть человек.
Шесть человек погибли при столкновении двух легковых автомобилей в Чечне, сообщает...
Самолёт
Самолёт "Аэрофлота" вернулся в Шереметьево из-за отказа системы охлаждения.
Вылетевший из Шереметьево в Минск самолёт "Аэрофлота" вернулся в воздушную гавань...
В Татарстане автомобиль сделал сальто из-за кучи асфальтной крошки — видео.
В Татарстане автомобиль сделал сальто из-за кучи асфальтной крошки — видео.
В Лениногорском районе Татарстана автомобиль наехал на кучу грунта и перевернулся....
Посольству не поступали данные о россиянах, пострадавших в ДТП в Казахстане.
Посольству не поступали данные о россиянах, пострадавших в ДТП в Казахстане.
Посольство России в Казахстане проверяет, есть ли граждане РФ среди пострадавших в...

Спорт

Бой Емельяненко и Кокляева пройдёт на
Бой Емельяненко и Кокляева пройдёт на "ВТБ-арене" 29 ноября.
Скандально известный российский боец ММА Александр Емельяненко и пауэрлифтер Михаил...
Адвокат Мусатова высказался по поводу задержания хоккеиста.
Адвокат Мусатова высказался по поводу задержания хоккеиста.
Экс-хоккеист Игорь Мусатов не признаёт свою вину и не согласен с предъявленными обвинениями,...
"Краснодар" возглавил РПЛ после суперматча.
Программу воскресных матчей девятого тура РПЛ завершала встреча "Краснодара"...
38-летняя Екатерина Гамова впервые стала мамой.
38-летняя Екатерина Гамова впервые стала мамой.
38-летняя российская волейболистка Екатерина Гамова родила первенца. Мальчик появился...
"Металлург" проиграл четвёртый матч под руководством Воробьёва.
Магнитогорский "Металлург" потерпел пятое поражение кряду в регулярном чемпионате...